个股AI分析提示词-股金吧

一、基础通用版：适合快速看一只股票

提示词 1：标准个股分析模板

请对【股票代码/股票名称】进行全面分析，要求结构清晰、内容客观，不要空泛结论。

请按以下结构输出：

1. 基本信息
- 股票名称、代码、所属行业、主营业务
- 公司核心产品或服务
- 行业内所处位置

2. 财务与估值
- 营收、净利润、毛利率、净利率的近几年变化趋势
- 资产负债率、经营现金流、ROE/ROA情况
- 当前估值水平：PE、PB、PS、股息率
- 与同行业可比公司的估值对比

3. 投资逻辑
- 公司未来增长驱动因素
- 核心竞争优势
- 行业景气度与政策影响

4. 风险因素
- 行业竞争风险
- 政策风险
- 财务风险
- 业绩不及预期风险

5. 技术面观察
- 当前趋势是上涨、震荡还是下跌
- 关键支撑位、压力位
- 成交量、均线、MACD、RSI等指标概览

6. 综合评价
- 公司质地
- 估值高低
- 风险等级
- 更适合长线、波段还是短线观察

要求：
- 语言客观，不要直接荐股
- 如果某项数据不确定，请明确说明
- 最后用“优点 / 缺点 / 适合什么投资者”做总结

优点

这是最均衡的一版，覆盖面广、结构完整、适合绝大多数个股初筛。
如果你只是想先快速了解一只股票，它很实用。

缺点

问题也很明显：
它什么都问了一点，所以容易出现“每部分都讲一点，但都不够深”的情况。
如果你拿它分析周期股、银行股、白酒股、科技股，输出框架一样，但不同板块其实关注点不一样。

这样写的原因

这版本质上是一个“通用研究框架”。
之所以把“基本面、估值、风险、技术面、结论”都塞进去，是为了防止 AI 只讲某一个方面，比如只谈财务不谈走势，或者只谈走势不谈商业逻辑。
适合当你的默认模板。

二、深度基本面版：适合中长线研究

提示词 2：偏基本面投资模板

请你以中长线基本面研究员的视角，对【股票代码/股票名称】进行深度分析。

重点不是短期涨跌，而是判断这家公司是否具备中长期投资价值。

请按以下框架展开：

1. 公司商业模式
- 公司怎么赚钱
- 收入来源构成
- 核心产品、核心客户、核心市场
- 商业模式是否稳定，是否具备可持续性

2. 行业格局
- 所属行业的发展阶段
- 行业内主要竞争对手是谁
- 公司处于什么竞争位置
- 行业未来增速、集中度变化、政策方向

3. 护城河与竞争优势
- 品牌、渠道、成本、技术、规模、牌照、管理层等方面是否存在优势
- 这些优势是否可持续
- 是否容易被竞争对手削弱

4. 财务质量
- 近 3-5 年营收与净利润质量
- 毛利率、净利率、ROE、经营现金流情况
- 是否存在利润高但现金流差的问题
- 是否存在高负债、高存货、高应收等隐患

5. 估值判断
- 当前估值处于历史什么水平
- 横向与同行比较是否高估或低估
- 估值是否已经反映未来增长预期

6. 核心投资逻辑
- 看多逻辑
- 看空逻辑
- 哪些变量最关键

7. 最终结论
- 这只股票是否更适合长期跟踪
- 属于成长型、价值型、红利型还是周期型
- 对投资者最大的吸引力与最大风险分别是什么

要求：
- 强调逻辑链，不要堆砌空泛形容词
- 每个结论都尽量给出支撑依据
- 明确区分“事实”“推断”“不确定项”
- 不直接给买卖建议，以研究结论为主

优点

这版很适合你想判断：
“这公司到底值不值得长期关注？”
它会把 AI 的注意力强行拉回到商业模式、行业格局、护城河、财务质量上，而不是只盯着股价。

缺点

它对短线交易帮助不大。
如果你的目标是“这周能不能做”“哪里买哪里卖”，这版就偏慢、偏重了。
另外，如果模型拿不到足够数据，可能会在“护城河”部分说一些比较泛的套话。

这样写的原因

很多 AI 分析个股时，最大的问题是：
会把“公司不错”当成结论，但不给逻辑链。
所以这版专门要求它拆成：

公司怎么赚钱
行业位置如何
优势是什么
财务是否匹配
估值是否透支
这样输出才像“研究”，不是“介绍”。

三、技术面版：适合看走势与位置

提示词 3：偏技术分析模板

请从技术分析交易员的角度，对【股票代码/股票名称】进行技术面分析，重点判断当前市场位置与交易风险。

请按以下结构输出：

1. 当前走势判断
- 当前处于上升趋势、下降趋势还是震荡区间
- 日线、周线趋势是否一致
- 当前股价处于阶段高位、中位还是低位

2. 均线系统
- 5日、10日、20日、60日、120日均线关系
- 均线多头还是空头排列
- 是否存在拐头、死叉、金叉信号

3. 成交量分析
- 上涨是否放量、下跌是否缩量
- 量价关系是否健康
- 是否存在异常放量或缩量信号

4. 技术指标
- MACD状态
- RSI强弱
- KDJ是否超买超卖
- 是否存在背离现象

5. 关键价位
- 主要支撑位
- 主要压力位
- 若突破/跌破分别意味着什么

6. 交易视角总结
- 当前更适合追涨、低吸、观望还是等确认
- 短线参与的主要风险点在哪里
- 哪些技术信号出现后，判断会明显改善或恶化

要求：
- 只做技术逻辑分析，不做收益承诺
- 不要只罗列指标，要解释指标含义
- 用“趋势、位置、量能、信号、风险”五个维度归纳结论

优点

这版非常适合短线或波段使用。
相比“泛泛说走势不错”，它会逼 AI 明确回答：

是趋势还是震荡
有没有量价配合
关键价位在哪里
这类输出更接近实际交易思路。

缺点

单独用这版容易忽略基本面。
也就是说，它可能告诉你“技术上好像能做”，但不会告诉你这家公司本身有没有雷。
所以不适合单独作为中长期判断依据。

这样写的原因

很多 AI 技术面分析喜欢堆指标名，但不解释。
比如说一句“MACD金叉，RSI强势”，看起来专业，实际没什么可执行信息。
所以这里强制要求输出：
趋势 + 位置 + 量能 + 关键位 + 风险，这样更接近真实交易语言。

四、交易决策版：适合你想要“更接近实战”的输出

提示词 4：交易计划模板

请对【股票代码/股票名称】做一份偏实战的交易分析，但要求客观、中性，不构成投资建议。

请输出以下内容：

1. 当前市场定位
- 这只股票当前更像是趋势股、反弹股、震荡股，还是高位风险股
- 当前参与属于左侧、右侧还是中继阶段

2. 做多逻辑
- 如果看多，核心依据是什么
- 哪些条件成立，看多逻辑才有效

3. 看空/谨慎逻辑
- 当前最大的风险点是什么
- 哪些迹象说明不能轻易参与

4. 关键交易区间
- 较合理的观察区间
- 若回调到什么区域更值得关注
- 若突破什么位置才算转强

5. 风险控制思路
- 哪些位置跌破后要显著谨慎
- 仓位控制上适合轻仓、分批还是等待
- 哪类投资者不适合参与这只股票

6. 综合结论
- 当前阶段更适合观察、低吸、右侧确认还是回避
- 给出逻辑原因，而不是简单结论

要求：
- 不要绝对化表达
- 把“逻辑成立条件”和“逻辑失效条件”都写清楚
- 不直接说‘可以买’或‘必须卖’，而是说在什么条件下更优或更差

优点

这版最像“交易预案”。
好处是它不是让 AI 直接拍脑袋说“可以买/不能买”，而是要求它写出：

逻辑成立条件
逻辑失效条件
观察区间
风险控制
这会比单纯问“这票能买吗”强很多。

缺点

它有一定“半主观交易”色彩。
如果模型本身数据不准，或者它对关键位判断不准，输出可能显得很像那么回事，但执行价值一般。
所以这种提示词最好和行情数据一起用。

这样写的原因

很多人问 AI 个股时，真正想要的是：
“现在这个位置，我应该怎么看？”
但如果你直接问“能不能买”，AI 就很容易给你模糊答案。
所以这版把问题改写成“条件化决策”，能减少废话。

五、风险审查版：适合排雷

提示词 5：风险优先模板

请你以审慎的投资风控视角，对【股票代码/股票名称】做一份“排雷式”分析。

重点不是寻找亮点，而是寻找潜在问题和不确定性。

请按以下结构输出：

1. 财务风险
- 负债率是否偏高
- 经营现金流是否稳定
- 应收账款、存货、商誉是否存在风险
- 利润质量是否可靠

2. 经营风险
- 主营业务是否过于集中
- 客户或供应商集中度是否过高
- 行业景气波动对公司影响大不大

3. 外部风险
- 政策监管风险
- 原材料价格波动风险
- 国际贸易、汇率、地缘因素风险
- 行业竞争加剧风险

4. 资本市场风险
- 当前估值是否透支
- 是否存在高位回撤风险
- 历史波动率是否偏大

5. 关键风险结论
- 这只股票最值得警惕的 3 个问题
- 哪些风险是短期的，哪些是长期的
- 哪些信号出现后，需要重新评估这只股票

要求：
- 采用审慎视角，宁可保守，不要乐观化
- 不要用模糊词掩盖风险
- 每个风险项尽量说明其可能如何影响利润、估值或股价

优点

这版特别适合你做“排雷”。
很多个股表面上看起来不错，但真正的问题藏在：

现金流
商誉
存货
高估值
单一业务依赖
这种提示词能把 AI 从“吹优点”拉回到“找问题”。

缺点

它天然偏保守。
容易把一只正常公司也分析得风险重重。
所以它更适合当“第二视角”，不适合单独作为完整结论。

这样写的原因

AI 默认有个毛病：
一分析公司，就容易写成企业宣传稿。
所以你得明确要求“排雷式”“风控视角”“不要乐观化”，这样它才会主动找不舒服的地方。

六、最强综合版：适合你追求“研究报告感”

提示词 6：专业投研版

请你以专业证券研究员的标准，对【股票代码/股票名称】写一份结构化个股分析报告。

报告要求兼顾基本面、估值、技术面、风险与交易视角，避免空话，强调逻辑链条。

请按以下结构输出：

一、公司概况
- 公司主营业务、收入结构、核心产品
- 行业位置与市场份额
- 公司的核心看点是什么

二、行业与竞争格局
- 所属行业当前景气度
- 行业未来 1-3 年主要变量
- 主要竞争对手及公司相对优势/劣势

三、财务分析
- 近 3-5 年营收、利润、毛利率、净利率变化
- ROE、资产负债率、经营现金流分析
- 财务质量是否健康，是否有潜在隐忧

四、估值分析
- 当前 PE、PB、PS、股息率
- 历史估值区间对比
- 同行业可比公司估值对比
- 当前估值反映了怎样的预期

五、投资逻辑
- 最核心的 3 条看多逻辑
- 最核心的 3 条风险逻辑
- 哪些因素会改变投资判断

六、技术面与位置判断
- 中短期趋势
- 关键支撑位和压力位
- 量价关系
- 当前是否适合追高、低吸、还是等待确认

七、综合评价
- 公司质地评分
- 估值位置判断
- 风险等级
- 更适合长线、波段还是观察名单

输出要求：
- 用“事实—分析—结论”的方式写
- 观点必须有依据
- 对不确定信息要标注
- 不做绝对化结论，不直接荐股
- 最后补充一句：这只股票最值得持续跟踪的指标是什么

优点

这是最完整的一版，适合你想要“接近正式研究报告”的效果。
尤其适合你平时就喜欢把个股放进一个统一模板里做横向比较。

缺点

最大问题是：太全了。
如果模型能力一般，或者数据不足，它会为了填满框架而写很多“看起来完整，实际信息密度不高”的内容。
所以这版更适合较强模型，或者你准备二次追问的时候使用。

这样写的原因

这版的目标不是“问一个问题”，而是“给 AI 一份任务说明书”。
你其实是在要求它写一篇结构化投研简报。
所以必须把：

财务
行业
估值
风险
技术
综合结论
全都锁死，输出才稳定。

七、这几类提示词怎么选

如果你想快速了解一只票，用：

提示词 1（标准通用版）

如果你偏中长线、价值、基本面，用：

提示词 2（深度基本面版）

如果你偏短线、波段、看走势，用：

提示词 3（技术面版）

如果你更关心“当前位置怎么处理”，用：

提示词 4（交易计划版）

如果你想先排雷，避免踩坑，用：

提示词 5（风险优先版）

如果你想做成统一研究模板，用：

提示词 6（专业投研版）

八、这些提示词常见问题

1. 问题太大，导致输出空泛

比如：

“分析一下贵州茅台”

这种问法过于宽泛，AI 很容易输出百科介绍式答案。
所以我给你的模板都带了固定结构，目的就是减少跑偏。

2. 没有限制“不要空话”

如果你不写“内容客观、不要空泛、结论要有依据”，AI 很容易写：

龙头地位稳固
未来可期
值得关注
这些都像对，但没什么用。

3. 没要求区分事实和推断

个股分析里很多内容不是“事实”，而是“推断”。
比如“公司未来增长有望来自新品放量”，这不是确定事实。
所以好的提示词要要求它标注不确定性。

4. 同时想要基本面和技术面，但没有主次

如果你既要财务、又要估值、又要走势、又要买卖点，但不分轻重，输出就容易每部分都浅。
所以最好的方式是：
一条主提示词 + 一条追问提示词。

例如：

第一轮：先用提示词 2 看基本面
第二轮：再用提示词 3 看技术面
第三轮：再用提示词 4 做交易预案

这样通常比一次性全塞进去效果更好。

九、我认为最好用的“升级写法”

如果你想让 AI 输出质量更稳，可以在任意模板后面追加这一段：

补充要求：
- 不要使用模糊表述，如“前景广阔”“值得期待”“表现良好”，除非给出依据
- 每一个判断尽量对应一个理由
- 如果数据缺失或无法确认，请直接说明，不要编造
- 尽量区分：已发生事实、正在发生的变化、未来可能的推演
- 输出风格偏研究报告，不要写成宣传稿

这段很有用，因为它是在专门压制 AI 的废话倾向。

十、我个人对这 6 个提示词的综合评价

如果按“泛用性”排序：

提示词 1 > 提示词 6 > 提示词 2 > 提示词 4 > 提示词 5 > 提示词 3

如果按“实际研究价值”排序：

提示词 2 / 提示词 5 / 提示词 6 更强

如果按“短线实用性”排序：

提示词 3 / 提示词 4 更强

如果按“最适合普通用户直接复制即用”排序：

提示词 1 最合适

十一、我更建议你这样用

不要只准备“一个万能提示词”，而是准备一套组合：

组合 A：看中长线

先用深度基本面版
再用风险审查版
最后补一个估值和位置判断

组合 B：看短线波段

先用技术面版
再用交易计划版
最后补一句“有哪些基本面雷点不能忽视”

组合 C：做自选股池筛选

用标准通用版批量初筛
对感兴趣的个股，再用深度基本面版或风险版二筛

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THE END